Wertpapier- und Depotgeschäft (MOA)
Musterorganisationsanweisung des DGRV
Artikelnummer 950411
Verlag DG Nexolution
Auflage Update 10.2023
Erscheinungsdatum 09. Februar 2024
Format GenoBuy-Download (ZIP-Dateien Notes-Datenbank/Word-Dokument)
Herausgeber DGRV – Deutscher Genossenschafts- und Raiffeisenverband e.V., Berlin

Kunden möchten ihr Vermögen in verschiedenen Produkten anlegen sowie absichern. Dabei wollen sie ihre Renditeerwartung und Risikobereitschaft berücksichtigt wissen. Die Bank muss diesen Wünschen entsprechen und gleichzeitig den immer neuen Anforderungen des Marktes und der Regulatorik gerecht werden.

Ziel dieses Werkes ist es, die Banken bei der Gestaltung der Aufbau- und Ablauforganisation für das Wertpapier- und Depotgeschäft unter Berücksichtigung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu unterstützen.

Es stellt einen Grundbaustein der bankeigenen Organisationsanweisung dar, der um individuelle Anweisungen ergänzt werden kann bzw. an manchen Stellen sogar ergänzt werden muss. Der Nutzer erkennt dies an den entsprechenden „Freiräumen“ und „Hinweisen“ der Autoren.

Die wichtigsten Neuerungen im Update 10.2023:

Bei dem vorliegenden Update 10/2023 (Redaktionsschluss: 23.10.2023) wurden insbesondere die seit dem 1. Januar 2023 geltenden Level-II-Anforderungen der Offenlegungsverordnung (Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288, zuletzt geändert mittels Delegierter Verordnung (EU) 2023/363) berücksichtigt. Dies betrifft sowohl die Anforderungen an Finanzberater (vorvertragliche Informationen, Internetveröffentlichungen) als auch die Anforderungen an Finanzmarktteilnehmer (vorvertragliche Informationen, Internetveröffentlichungen, Berichtspflichten), jeweils in allgemeiner Form.
Die Teilprozesse zu den Finanzportfoliolösungen MeinInvest, VermögenPlus und FirmenkundenInvest VVL (Teilprozess C.8) wurden aufgrund neuer Funktionalitäten bzw. Weiterentwicklungen aktualisiert. Dies trifft auch auf das beratungsfreie Geschäft UnionDepot/UnionDepot Komfort in agree 21/eBanking sowie VR Banking App (Teilprozess C.4.2) sowie die Besonderheiten beim UnionDepot Komfort (Teilprozess C.5.3) zu.
Am 3. April 2023 hat die ESMA die deutsche Fassung der Leitlinien zu einigen Aspekten der MiFID-II-Anforderungen an die Geeignetheit (ESMA 35-43-3172) veröffentlicht. Die sich danach für die Anlageberatung in Finanzinstrumenten ergebenden Änderungen, insbesondere die Nachhaltigkeitspräferenzabfrage betreffend, sind in dem vorliegenden Update berücksichtigt.
In den Teilprozessen C.5.1 sowie C.5.3 wurden die Besonderheiten beim Vertrieb von Anteilen an ELTIF (European Long-Term Investment Funds) berücksichtigt; diese basieren auf der seit 10. Januar 2014 gültigen ELTIF-VO, zuletzt geändert durch Änderungs-Verordnung (EU) 2023/606.
Aufgrund der Anpassungen der Leitfäden bzw. der Vorgehensweise bei der Online-Depoteröffnung für Bestands- und Neukunden wurden die beiden Prozesse zusammengefasst im Teilprozess B.1.2 dargestellt, wodurch der Teilprozess B.1.3 entfallen ist.
Die BaFin hat das Rundschreiben zu den Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten für Wertpapierdienstleistungsunternehmen (MaComp) überarbeitet und die Neufassung am 30. Juni 2023 auf ihrer Website veröffentlicht. Gemäß BVR-Rundschreiben S2307118 vom 11. Juli 2023 wird das neue MaComp-Modul BT 6 („Prüfung der Angemessenheit nach § 63 Abs. 10 WpHG und Art. 55 und 56 DV sowie Anforderungen an das reine Ausführungsgeschäft nach § 63 Abs. 11 WpHG i. V. m. Art. 57 DV”) derzeit ausgewertet. Zum Zeitpunkt des Redaktionsschlusses des vorliegenden Updates 10/2023 (Redaktionsschluss: 23.10.2023) lag das avisierte Ergebnis zu etwaigen Handlungsnotwendigkeiten und möglicher verbundseitiger Unterstützung noch nicht vor. Sobald der BVR mittels Rundschreiben über die Handlungsnotwendigkeiten und Umsetzungsempfehlungen informiert hat, ergänzt bzw. ersetzt dieses Rundschreiben, nach entsprechendem Beschluss der Geschäftsleitung, die diesbezüglichen Ausführungen in der MOA.

Hinweis


NEU! Tutorials für die
MOA-Anwendung in Word und Notes sowie FAQs

Mit diesen Video-Tutorials möchten wir MOA-Bearbeitern und -Freigebern einen Einblick in die vorzunehmenden Programm-Arbeitsschritte geben, um die neuen, hinzugekommenen Funktionen effizient nutzen zu können.

Tutorials für die MOA-Anwendung in Word
Tutorials für die MOA-Anwendung in Notes

Die Auslieferung der Ausgabe 2023 erfolgt für die Word- und Notes-Version am 09.02.2024. Abonnenten werden darüber automatisch informiert.

Hinweise zum Download in GenoBuy:

  • Sie zahlen als abonnierendes Institut einmalig den aktuell gültigen Abonnementpreis, und zwar unabhängig von der Anzahl der Downloads in GenoBuy.
  • In GenoBuy erscheint unter der Artikel-Nr. 950411 der höhere Betrag für den Grundpreis der MOA. Dieser wird Ihnen als Abonnent nicht berechnet, wenn Sie auf “Jetzt individualisieren” klicken, um den Dowonload zu starten.
    Die Berechnung erfolgt nach Auslieferung mit der Art.-Nr. 950410 zum Preis von 139,99 € (zzgl. der gesetzl. MwSt.).

Die DG Nexolution eG stellt Ihnen als Abonnementkunde die Musterorganisationsanweisung schnell und einfach über den genossenschaftlichen Onlineshop GenoBuy zum Download zur Verfügung.

Das Werk ist ein Fortsetzungswerk mit unregelmäßigen Updates.

Zugang zum MOA-Update

  1. Bitte melden Sie sich mit Ihrer Kundennummer und Ihrem individuellen Passwort auf genobuy.de an.
  2. Rufen Sie die Art.-Nr. 950411 auf (https://shop.genobuy.de/control/product?product_id=950411).
  3. Klicken Sie auf den Button „Jetzt individualisieren“, um auf die Seite mit den Download-Links der beiden Varianten (Word,/Notes) der Musterorganisationanweisung zu gelangen.
  4. Laden Sie die ZIP-Archive herunter, die die Word- bzw. Notes-Version der MOA beinhalten.
  5. Nach dem Entpacken des jeweiligen ZIP-Archivs können Sie die Musterorganisationsanweisung wie gewohnt installieren bzw. nutzen.

Bei Fragen zur Anwendung der MOA verweisen wir auf die Bedienungsanleitung, die mit der ZIP-Datei ausgeliefert wird (in der Notes-Anwendung steht Ihnen diese nach der Installation unter dem Menüpunkt „Hilfe“ -> „Benutzen dieser Anwendung“ zur Verfügung).

Die Bedienungsanleitungen stehen Ihnen auch hier zur Verfügung:

Word-Bedienungsanleitung
Notes-Bedienungsanleitung

Fachberatung
Karin Lohr und Jara Völker
T +49 611 5066-2197 und -2350
fachinformationen@dg-nexolution.de
Abonnementverwaltung
Claudia Griebel
T +49 611 5066 -1538
claudia.griebel@dg-nexolution.de
Support
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