Artikelnummer | 950411 |
Verlag | DG Nexolution |
Auflage | Update 10.2023 |
Erscheinungsdatum | 09. Februar 2024 |
Format | GenoBuy-Download (ZIP-Dateien Notes-Datenbank/Word-Dokument) |
Herausgeber | DGRV – Deutscher Genossenschafts- und Raiffeisenverband e.V., Berlin |
Kunden möchten ihr Vermögen in verschiedenen Produkten anlegen sowie absichern. Dabei wollen sie ihre Renditeerwartung und Risikobereitschaft berücksichtigt wissen. Die Bank muss diesen Wünschen entsprechen und gleichzeitig den immer neuen Anforderungen des Marktes und der Regulatorik gerecht werden.
Ziel dieses Werkes ist es, die Banken bei der Gestaltung der Aufbau- und Ablauforganisation für das Wertpapier- und Depotgeschäft unter Berücksichtigung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu unterstützen.
Es stellt einen Grundbaustein der bankeigenen Organisationsanweisung dar, der um individuelle Anweisungen ergänzt werden kann bzw. an manchen Stellen sogar ergänzt werden muss. Der Nutzer erkennt dies an den entsprechenden „Freiräumen“ und „Hinweisen“ der Autoren.
Die wichtigsten Neuerungen im Update 10.2023:
Bei dem vorliegenden Update 10/2023 (Redaktionsschluss: 23.10.2023) wurden insbesondere die seit dem 1. Januar 2023 geltenden Level-II-Anforderungen der Offenlegungsverordnung (Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288, zuletzt geändert mittels Delegierter Verordnung (EU) 2023/363) berücksichtigt. Dies betrifft sowohl die Anforderungen an Finanzberater (vorvertragliche Informationen, Internetveröffentlichungen) als auch die Anforderungen an Finanzmarktteilnehmer (vorvertragliche Informationen, Internetveröffentlichungen, Berichtspflichten), jeweils in allgemeiner Form.
Die Teilprozesse zu den Finanzportfoliolösungen MeinInvest, VermögenPlus und FirmenkundenInvest VVL (Teilprozess C.8) wurden aufgrund neuer Funktionalitäten bzw. Weiterentwicklungen aktualisiert. Dies trifft auch auf das beratungsfreie Geschäft UnionDepot/UnionDepot Komfort in agree 21/eBanking sowie VR Banking App (Teilprozess C.4.2) sowie die Besonderheiten beim UnionDepot Komfort (Teilprozess C.5.3) zu.
Am 3. April 2023 hat die ESMA die deutsche Fassung der Leitlinien zu einigen Aspekten der MiFID-II-Anforderungen an die Geeignetheit (ESMA 35-43-3172) veröffentlicht. Die sich danach für die Anlageberatung in Finanzinstrumenten ergebenden Änderungen, insbesondere die Nachhaltigkeitspräferenzabfrage betreffend, sind in dem vorliegenden Update berücksichtigt.
In den Teilprozessen C.5.1 sowie C.5.3 wurden die Besonderheiten beim Vertrieb von Anteilen an ELTIF (European Long-Term Investment Funds) berücksichtigt; diese basieren auf der seit 10. Januar 2014 gültigen ELTIF-VO, zuletzt geändert durch Änderungs-Verordnung (EU) 2023/606.
Aufgrund der Anpassungen der Leitfäden bzw. der Vorgehensweise bei der Online-Depoteröffnung für Bestands- und Neukunden wurden die beiden Prozesse zusammengefasst im Teilprozess B.1.2 dargestellt, wodurch der Teilprozess B.1.3 entfallen ist.
Die BaFin hat das Rundschreiben zu den Mindestanforderungen an die Compliance-Funktion und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten für Wertpapierdienstleistungsunternehmen (MaComp) überarbeitet und die Neufassung am 30. Juni 2023 auf ihrer Website veröffentlicht. Gemäß BVR-Rundschreiben S2307118 vom 11. Juli 2023 wird das neue MaComp-Modul BT 6 („Prüfung der Angemessenheit nach § 63 Abs. 10 WpHG und Art. 55 und 56 DV sowie Anforderungen an das reine Ausführungsgeschäft nach § 63 Abs. 11 WpHG i. V. m. Art. 57 DV”) derzeit ausgewertet. Zum Zeitpunkt des Redaktionsschlusses des vorliegenden Updates 10/2023 (Redaktionsschluss: 23.10.2023) lag das avisierte Ergebnis zu etwaigen Handlungsnotwendigkeiten und möglicher verbundseitiger Unterstützung noch nicht vor. Sobald der BVR mittels Rundschreiben über die Handlungsnotwendigkeiten und Umsetzungsempfehlungen informiert hat, ergänzt bzw. ersetzt dieses Rundschreiben, nach entsprechendem Beschluss der Geschäftsleitung, die diesbezüglichen Ausführungen in der MOA.
NEU! Tutorials für die
Mit diesen Video-Tutorials möchten wir MOA-Bearbeitern und -Freigebern einen Einblick in die vorzunehmenden Programm-Arbeitsschritte geben, um die neuen, hinzugekommenen Funktionen effizient nutzen zu können.
Tutorials für die MOA-Anwendung in Word
Tutorials für die MOA-Anwendung in Notes
Die Auslieferung der Ausgabe 2023 erfolgt für die Word- und Notes-Version am 09.02.2024. Abonnenten werden darüber automatisch informiert.
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Das Werk ist ein Fortsetzungswerk mit unregelmäßigen Updates.
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Die Bedienungsanleitungen stehen Ihnen auch hier zur Verfügung: