Thema des Monats: Steuerliche Aspekte bei der Kapitalanlage

Mögen Sie Süßes? Vielleicht ist die Frage zu Beginn der Fastenzeit etwas provokant, doch der maßvolle Verzehr von Schokolade, Pralinen und Bonbons sorgt bekannterweise für einen Glückskick, den das Gehirn als Belohnung für die Zuckergabe aussendet. Einen vergleichbaren Effekt spiegelt der aktuelle, steigende Trend bei der Kapitalanlage in nachhaltige Finanzprodukte wider: Neben der Rendite ein gutes Gewissen erhalten.

Grün ist beim Anleger längst angekommen und die Nachfrage an ebensolchen Finanzprodukten wächst. Doch dieser Nachfrageboom und die regulatorischen Auflagen der Offenlegungsverordnung nach ESG (Environmental Social Governance)-Standards sorgen auch dafür, dass Finanzprodukte auf den Markt gelangen, die nur „grün gestrichen“ sind. Das Landgericht Stuttgart hat mit Urteil vom 10.01.2022 der Commerz Real untersagt, irreführende Werbung für Fonds klimaVest Impact zu betreiben. Klären Sie auf und informieren Sie Ihre Kunden in einem persönlichen Anlageberatungsgespräch, welche nachhaltigen Kapitalanlagen und Investitionen seriös sind und – wie beispielswiese Photovoltaik-Investments – zudem einen steuerlichen Vorteil mit sich bringen. Der Anteil grüner Finanzprodukte wird weiterhin steigen und besonders junge Menschen wollen ihr Geld in ESG-konforme Anlageformen investieren – mit und ohne Öko-Zuckerl vom Staat.