Kundinnen und Kunden möchten ihr Vermögen in verschiedenen Produkten anlegen sowie absichern. Dabei wollen sie ihre Renditeerwartung und Risikobereitschaft berücksichtigt wissen. Die Bank muss diesen Wünschen entsprechen und gleichzeitig den immer neuen Anforderungen des Marktes und der Regulatorik gerecht werden.

Ziel der Musterorganisationsanweisung (MOA) ist es, die Banken bei der Gestaltung der Aufbau- und Ablauforganisation für das Wertpapier- und Depotgeschäft unter Berücksichtigung der gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu unterstützen.

Die MOA ist ein Grundbaustein der bankeigenen Organisationsanweisung, die um individuelle Anweisungen ergänzt werden kann bzw. an manchen Stellen sogar ergänzt werden muss. Die Nutzerin oder der Nutzer erkennt dies in den Dokumenten an den entsprechenden Freiräumen und Hinweisen der Autorinnen und Autoren.

Herausgeber ist der Deutsche Genossenschafts- und Raiffeisenverband e. V. (DGRV), der in Zusammenarbeit mit den Prüfungsverbänden und ausgewählten Bankinstituten aus der genossenschaftlichen Finanzgruppe das Werk jährlich aktualisiert.

Die wichtigsten Neuerungen im MOA-Update 10.2025:

• Einarbeitung der zwischenzeitlich veröffentlichten Umsetzungsempfehlungen des BVR zu den MaComp-Neufassungen der Jahre 2023 und 2024 (BT 5, BT 6, BT 7.1 und BT 8).
• Die Umsetzungshilfen und Empfehlungen des BVR zu BT 7.1 MaComp erstrecken sich nicht auf die Finanzportfolioverwaltung. Die neuen Anforderungen wurden dennoch – soweit darstellbar – in den Teilprozessen C. 7.1 bis C. 7.5 bzw. im Kompendium berücksichtigt.
• In der Allgemeine Positionierung wurde ein Passus aufgenommen, in dem die Bank ihre individuelle Vorgehensweise bei der Zurverfügungstellung von Vertriebsinformationen bei Oder-Depots und Minderjährigendepots in ein elektronisches Postfach/WpHG-Postfach beschreiben kann.
• Darüber hinaus wurden diverse Aktualisierungen vorgenommen, bspw. aufgrund von Weiterentwicklungen bei den Finanzportfoliolösungen der Union.